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1、甚麼是洗錢？

洗錢就是「清洗黑錢」，是指將各種特定犯罪不法所得，以各種手段掩飾、隱匿而使犯罪所得在形式上合法化的行為，並避免被追查。

2、落實客戶審查，健全投資環境

金融機構受理開戶或交易，加強客戶審查，減少人頭帳戶，是遏止不法金流的第一道防線，民眾配合可防杜非法洗錢，保障自身財產安全。

3、勿當人頭帳戶，以免遭他人用於洗錢，自己觸法坐牢

民眾提供人頭帳戶或擔任車手，均可能構成洗錢罪，可處6個月以上有期徒刑。

4、洗錢防制做不好，將影響經濟活動及民眾的日常生活

洗錢防制做不好，將可能被國際洗錢防制組織列為洗錢高風險的國家，跨境金融活動將受到嚴重影響，導致其他國家金融機構更為嚴格地審視與臺灣人民有關之投資、匯兌等金融活動，進而影響臺灣工商活動的效率，連一般民眾的跨境匯款，也同樣受到嚴格審查。

5、洗錢防制不只是政府的事，更須要民眾配合

臺灣洗錢防制做不好，會造成臺灣成為國際犯罪者的洗錢天堂，嚴重影響國際評比，將造成金融活動受到影響，全民皆受害。為了要讓臺灣的金流更透明，金融秩序更好，相關的洗錢防制措施，包括民眾到金融機構洽公或與委託特定專業人士辦理業務，會有比以往多一些的程序；另外在出境入境時，需要申報財務規定也較嚴；但都是為了讓臺灣的金融體質更健全所必要的，必須要全民配合才能達成目的。

6、亞太洗錢防制組織（APG）第三輪相互評鑑未通過，對我國影響大

我國於86年加入亞太洗錢防制組織（APG），是創始會員國之一。未料96年被列為一般追蹤名單，與越南、印尼、菲律賓同等級；到100年又被降等為加強追蹤名單，與緬甸、寮國、阿富汗等國相同，洗錢防制的績效每況愈下。若我國於107年APG第三次相互評鑑之績效不佳，將使我國資金匯出入大受影響、金融機構在海外的業務受到限縮、國人赴海外投資遭受嚴格審查等種種不利結果，我國的國際聲譽與地位也將大幅貶落。

1、為防制洗錢及打擊資助恐怖主義，投資人應配合證券商審查，勿提供帳戶供他人使用，避免淪為洗錢管道

2、縱容洗錢，會流失比錢更重要的事物

3、洗錢防制，黑錢收網，勿當犯罪車手

4、黑錢來自毒品、貪汙、詐欺及吸金等犯罪所得，全民防制洗錢，國家金流透明，讓台灣更幸福美好

5、勿當人頭帳戶，以免遭他人用於洗錢，自己卻觸法坐牢